Nội dung chính
Khách hàng giao dịch tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam
Ngân hàng Nhà nước đang triển khai một giải pháp toàn diện để ngăn chặn các giao dịch lừa đảo trong ngành ngân hàng. Theo ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước, một dự án kho dữ liệu về tài khoản, thẻ, ví điện tử nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo đã được triển khai. Hiện tại, kho dữ liệu này đã có 350.000 tài khoản “đen” và được chia sẻ cho các tổ chức tín dụng.
Triển khai tính năng cảnh báo
BIDV là ngân hàng đầu tiên áp dụng tính năng cảnh báo khách hàng khi chuyển tiền vào các tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ từ ngày 1-4. Sau hơn một tháng, tính năng này đã giúp hơn 40.000 khách hàng dừng chuyển tiền, ngăn chặn số thiệt hại lên tới trên 160 tỷ đồng.
Mở rộng triển khai
Dự kiến trong tháng 6 và tháng 7 năm 2025, sẽ có thêm 4 ngân hàng triển khai tính năng này, bao gồm Vietcombank, MB, VietinBank và Agribank. Sau đó, Ngân hàng Nhà nước sẽ mở rộng triển khai toàn ngành, chia sẻ với các đơn vị có nhu cầu.
Giải pháp này sẽ giúp giảm thiểu số giao dịch lừa đảo nhờ tính năng cảnh báo kịp thời cho khách hàng trước khi họ thực hiện chuyển tiền vào tài khoản trong danh sách “đen”.
Thắt chặt quy định
Các ngân hàng cũng sẽ tăng cường kiểm soát bằng cách siết chặt quy định, như không tiếp nhận hồ sơ qua đường bưu điện và không chấp nhận ủy quyền mở tài khoản. Điều này nhằm đảm bảo người đến giao dịch phải xuất trình đúng giấy tờ tùy thân hợp lệ và xác thực, ngăn ngừa rủi ro và gian lận.