Trên toàn cầu, nhiều quốc gia đang tăng cường kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin do lo ngại về rủi ro liên quan đến tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã chính thức ban hành lệnh cấm đối với các máy ATM tiền điện tử, gia nhập hàng ngũ các quốc gia như Anh và Singapore.
Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng thực hiện việc chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin một cách nhanh chóng và dễ dàng, với các bước xác minh danh tính tương đối đơn giản. Tuy nhiên, sự tiện lợi này cũng tạo điều kiện cho các hoạt động tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và thực hiện các hành vi bất hợp pháp khác.
Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, đã nhấn mạnh rằng những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức. Bà McKee dẫn chứng về một số trường hợp đáng chú ý, bao gồm một người đàn ông nước ngoài sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá, và một trường hợp khác liên quan đến việc tẩu tán thành công 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp.
Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã triển khai các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã áp dụng lệnh cấm đối với mô hình này do lo ngại về vấn đề rửa tiền. Tương tự, Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử nhằm kiểm soát chặt chẽ hơn đối với tài sản kỹ thuật số.
Một số quốc gia khác lại có cách tiếp cận khác đối với vấn đề này. Úc, quốc gia có quy định pháp lý gần gũi với New Zealand, đã chọn cách tiếp cận cởi mở hơn với ATM Bitcoin. Thay vì cấm các máy ATM tiền số, Úc tập trung vào việc giúp mô hình này trở nên an toàn và minh bạch hơn. Vào tháng 6 vừa qua, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn, yêu cầu các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.
Trong khi đó, Trung Quốc đã thực hiện lệnh cấm đối với hầu hết các giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả hoạt động của ATM, như một phần của nỗ lực bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, Trung Quốc vẫn tiếp tục phát triển mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia).
Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần quan trọng trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia, nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Đây là những bước đi cần thiết để đảm bảo rằng sự phát triển của công nghệ tài chính không bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.